Cross-selling chiavi in mano per agenzie assicurative
Il tuo gestionale sa chi ha solo la RC Auto.
Ma nessuno gli ha mai proposto la seconda polizza.
Faccio una cosa sola: cross-selling sul portafoglio della tua agenzia. Individuo i clienti con una sola polizza, propongo loro la copertura che manca al momento giusto e ti porto in agenda chi è interessato. Strategia, tecnologia e gestione sono a carico mio.
- Solo clienti che hai già: niente liste comprate, niente chiamate a freddo
- Si affianca al gestionale della mandante, non lo sostituisce
- Tu ricevi appuntamenti, non un software da imparare
Analisi gratuita del tuo portafoglio · Nessun impegno · Rispondo personalmente
Esempio illustrativo di segnalazioni
Perché il cross-selling non succede
Il cross-selling lo sai fare.
Non hai il tempo di farlo.
Ogni titolare d'agenzia sa che la seconda polizza si vende al cliente che hai già. Eppure non succede quasi mai. I motivi sono sempre questi quattro.
Lo senti solo alla scadenza
Il cliente "fantasma" lo vedi una volta l'anno, per il rinnovo. Non c'è mai l'occasione giusta per parlargli d'altro.
La burocrazia viene prima
Adempimenti IVASS, precontrattuale, mandante, sinistri. Il cross-selling è sempre la cosa che si rimanda a domani.
Il mono-polizza è il primo a scappare
Il cliente con la sola RC Auto confronta solo il prezzo. Basta un comparatore più basso di qualche euro e lo perdi, anche dopo dieci anni.
A mano non scala
Centinaia di clienti con una sola polizza, ognuno con un bisogno diverso. Chiamarli uno per uno, al momento giusto? Non c'è agenda che regga.
Cosa ho visto, agenzia dopo agenzia:
del portafoglio viene contattato in modo proattivo ogni anno dall'agenzia media.
dei preventivi aperti non riceve mai un secondo contatto.
le proposte di nuove polizze che un cliente in portafoglio riceve dalla sua agenzia in un anno.
La soluzione
Non è marketing.
È cross-selling chiavi in mano.
Un servizio con un solo obiettivo: far comprare la seconda (e la terza) polizza ai clienti che sono già nel tuo portafoglio.
Quello che hai già
Il gestionale di rete
- Anagrafiche e polizze
- Titoli, quietanze, scadenze
- Sinistri e documentazione
Sa chi ha una sola polizza. Non glielo dice.
Quello che aggiungo io
Il motore di cross-selling
Te lo dico subito
Non ti porto clienti nuovi. Lavoro solo su quelli che hai già.
È una scelta, non un limite. Il cliente che ti conosce si fida di te, non ti confronta sul prezzo e compra prima. Per questo il cross-selling rende più di qualsiasi campagna per trovare sconosciuti.
Come funziona in agenzia
Tre percorsi di cross-selling.
Zero teoria.
Ecco come la seconda polizza arriva in agenda, passo dopo passo, partendo da clienti che hai in portafoglio oggi.
Dal cliente "solo RC Auto" all'appuntamento per Casa o Infortuni
Il cliente che hai già è il più facile da assicurare due volte.
- SegmentazioneDai dati del portafoglio isolo i clienti con la sola RC Auto e li etichetto con il tag
[Solo_RC_Auto]. - Il motivo giustoRicevono un messaggio personale dalla tua agenzia: un check-up gratuito delle coperture di famiglia.
- La proposta mirataChi mostra interesse riceve una spiegazione semplice di cosa copre una polizza Casa o Infortuni e quanto costa davvero.
- L'appuntamentoIl cliente prenota da solo un orario libero nella tua agenda. Tu ricevi l'avviso.
Il risultato in agenzia
Ti arriva in agenda un cliente che ha già chiesto di parlarti di casa o infortuni. Tu non hai fatto nessuna telefonata a freddo.
Il check-up annuale delle coperture
Il gestionale sa che polizze ha il cliente. Non sa com'è cambiata la sua vita.
- Due minuti di domandeUna volta l'anno il cliente riceve un breve questionario: casa di proprietà o in affitto, figli, attività in proprio, nuovi veicoli.
- Il profilo si aggiornaOgni risposta aggiorna i tag del cliente:
[Casa_Proprietà],[Figli],[Partita_IVA]. - La copertura che mancaIl sistema incrocia profilo e polizze e individua il buco: la casa nuova senza assicurazione, la famiglia senza Vita, l'artigiano senza RC professionale.
- La proposta personaleIl cliente riceve una sola proposta, quella che lo riguarda. Chi è interessato prenota.
Il risultato in agenzia
Sai cosa proporre e a chi, invece di indovinare. E il cliente percepisce un'agenzia che si occupa di lui, non che gli vende qualcosa.
Il rinnovo che diventa una seconda polizza
Il rinnovo è l'unico momento in cui il cliente ti ascolta di sicuro. Usalo.
- Il promemoriaPrima della scadenza il cliente riceve su WhatsApp un messaggio della tua agenzia: la polizza è in scadenza, ecco come rinnovare.
- La domanda giustaNello stesso messaggio, una sola domanda mirata: "Insieme al rinnovo, vuoi sapere quanto costa proteggere anche la casa?"
- La risposta con un toccoUn link per rinnovare, uno per chiedere informazioni sulla seconda copertura.
- Il segnale a teChi chiede informazioni ti arriva come appuntamento. Chi non risponde, come avviso da chiamare prima che lo faccia un comparatore.
Il risultato in agenzia
Ogni rinnovo diventa un'occasione di cross-selling, non solo un incasso. I messaggi partono solo a chi ha dato il consenso.
Fai due conti
Quanto vale il cross-selling
sul tuo portafoglio?
Muovi i cursori con i numeri della tua agenzia. È una simulazione, non una promessa: serve a darti un ordine di grandezza.
Premi aggiuntivi potenziali all'anno
€ 0
0 nuove polizze da clienti che già ti conoscono e si fidano di te.
Solo la seconda polizza al primo anno. Non conta i clienti che non perdi perché ora hanno due polizze con te.
Voglio l'analisi sul mio portafoglio →Chiavi in mano
Tu fai l'agente.
Il cross-selling lo faccio io.
"Non ho tempo di stare dietro a un altro software." È esattamente il motivo per cui il servizio è fatto così.
Di cosa mi occupo io
- Analisi del portafoglio: chi ha cosa, cosa manca
- Configurazione completa della tecnologia
- Scrittura di messaggi, proposte e pagine
- Attivazione di WhatsApp, SMS ed email
- Monitoraggio, ottimizzazione e report mensile
Di cosa ti occupi tu
- Approvi i messaggi prima che partano
- Accogli i clienti interessati alla seconda polizza
- Chiudi i contratti
Tempo richiesto a te: qualche ora in fase di avvio, poi solo gli appuntamenti.
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1
Mappa del cross-selling
Partiamo dai dati che esporti dal gestionale: quanti clienti hanno una sola polizza, quali coperture mancano più spesso. Vedi nero su bianco quanta seconda polizza c'è da vendere.
Ricevi: la mappa delle opportunità di cross-selling
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2
Segmentazione e consensi
Importo i contatti con i loro consensi e li divido per bisogno: solo RC Auto, casa senza infortuni, famiglia senza tutela legale.
Ricevi: un portafoglio diviso per copertura mancante, senza toccare il gestionale
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3
Percorsi di cross-selling attivi
Scrivo messaggi e proposte, li approvi tu e li accendiamo. Il sistema fa la parte ripetitiva, tu ricevi solo gli appuntamenti.
Ricevi: i primi percorsi di cross-selling in funzione
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4
Report mensile
Ogni mese i numeri che contano: proposte inviate, appuntamenti fissati, seconde polizze vendute. E ogni mese il sistema migliora.
Ricevi: report mensile e ottimizzazione continua
Chi gestisce il tuo cross-selling
Un consulente che parla la lingua dell'agenzia, non quella dei marketer.
Mi chiamo Roberto Stufa e vendo dal 1983. In più di quarant'anni ho visto professionisti bravissimi chiudere un contratto e poi aspettare: che il cliente richiamasse, che rinnovasse, che chiedesse qualcosa in più.
E il cliente, spesso, non chiamava. Non perché fosse insoddisfatto. Perché nessuno gli aveva proposto niente.
Nelle agenzie assicurative questo schema costa caro: portafogli pieni di clienti con una sola polizza, che al primo preventivo più basso se ne vanno.
Per questo mi occupo di una cosa sola: cross-selling per agenzie assicurative.
Una cosa sola, fatta bene
Solo cross-selling, solo agenzie assicurative. È così che si diventa bravi davvero.
Rispetto del mandato
Ogni comunicazione la approvi tu, nel rispetto delle regole di settore e degli accordi con la compagnia.
Numeri, non impressioni
Il risultato lo leggi ogni mese sui dati: proposte, appuntamenti, polizze.
Privacy, compliance e mandato
"Sì, ma la privacy?
E la compagnia?"
Le domande che ogni titolare d'agenzia fa, giustamente, prima di partire.
Devo cambiare il gestionale della mia compagnia?
No. Il gestionale di rete resta la fonte ufficiale per polizze, titoli e sinistri, e continui a usarlo come oggi. Il cross-selling lavora accanto: i dati che servono (contatti, polizze in essere, scadenze) arrivano tramite le esportazioni che il gestionale già consente. Non lo sostituisce, lo fa rendere.
Dove finiscono i dati dei miei clienti? Sono al sicuro?
La piattaforma che uso è italiana e gira su infrastruttura cloud Amazon Web Services. I dati sono cifrati sia durante la trasmissione sia quando sono archiviati, con backup giornalieri e accessi protetti. I dati del tuo portafoglio restano tuoi: sono separati da quelli degli altri clienti e non vengono condivisi con terzi senza consenso.
È tutto conforme al GDPR? Posso scrivere ai clienti su WhatsApp?
Le proposte partono solo verso chi ha dato il consenso. Consensi, revoche e disiscrizioni vengono registrati e rispettati in automatico. In fase di avvio verifichiamo insieme le basi giuridiche dei tuoi contatti e, dove servono, prepariamo i moduli per raccogliere nuovi consensi in modo corretto.
La compagnia mandante può avere qualcosa da ridire?
Non tocchiamo prodotti, condizioni o materiali della compagnia e non sostituiamo i suoi strumenti. Ogni messaggio lo approvi tu prima che parta, nel rispetto delle regole di comunicazione previste per gli intermediari e degli accordi di mandato. Se il tuo mandato richiede un via libera per certe comunicazioni, lo chiediamo prima di partire.
Il primo passo
Analizziamo insieme il potenziale di cross-selling del tuo portafoglio
Richiedi l'analisi gratuita. Guardiamo insieme i numeri della tua agenzia e capiamo quante seconde polizze ci sono da vendere ai clienti che hai già.
- Quanti clienti sono "mono-polizza"E quali coperture mancano più spesso.
- Il primo percorso da attivareQuello con il ritorno più rapido per la tua agenzia.
- Tempi e costi, nero su biancoEsci con un piano chiaro, comunque vada.
Richiedi l'analisi di cross-selling
Gratuita, senza impegno. Rispondo personalmente.
🔒 I tuoi dati restano tra noi. Niente spam: la newsletter arriva solo se la scegli tu.
P.S. Ogni cliente con una sola polizza è un cliente che confronta solo il prezzo. Mentre leggi, qualcuno dei tuoi lo sta facendo. Con due polizze in agenzia, smette di farlo. L'analisi è gratuita: il primo passo costa due minuti.
